Курс профессиональной переподготовки «Кредитные механизмы в современной экономике»

Программа курса

Ознакомьтесь с программой курса «Курс профессиональной переподготовки «Кредитные механизмы в современной экономике»» от Институт Валдай - valday.institute

1. Введение в кредитные операции - 18 часов. История развития кредитных операций, Основные понятия и термины, Роль кредита в экономике, Виды кредитных учреждений, Принципы кредитования.
2. Виды кредитных продуктов - 17 часов. Потребительские кредиты, Ипотечное кредитование, Автокредиты, Кредитные карты, Корпоративные кредиты, Лизинг, Факторинг, Форфейтинг.
3. Кредитный процесс и его этапы - 18 часов. Оценка кредитоспособности заемщика, Подготовка и подача заявки, Анализ кредитной заявки, Заключение кредитного договора, Выдача кредита, Контроль за исполнением обязательств, Погашение кредита.
4. Введение в управление кредитными рисками - 17 часов. Определение кредитного риска, Факторы, влияющие на кредитный риск, Классификация кредитных рисков, Роль управления кредитными рисками в банковской деятельности, Основные принципы управления кредитными риска…
5. Стратегии управления кредитными рисками - 18 часов. Диверсификация кредитного портфеля, Хеджирование кредитных рисков, Создание резервов на возможные потери, Кредитное страхование, Реструктуризация проблемных кредитов, Продажа проблемных активов, Использовани…
6. Регулирование и надзор в области кредитных рисков - 17 часов. Международные стандарты управления кредитными рисками, Роль центральных банков в регулировании, Требования к капиталу для покрытия кредитных рисков, Нормативы Базельского комитета, Надзор за кредит…
7. Законодательство о кредитовании и займах - 18 часов. Гражданский кодекс РФ о кредитных обязательствах, Федеральные законы, регулирующие кредитные отношения, Нормативные акты Центрального банка РФ, Международные правовые акты в сфере кредитования, Защита прав…
8. Договорные отношения в кредитовании - 17 часов. Содержание и форма кредитного договора, Условия кредитного договора, Права и обязанности кредитора и заемщика, Изменение и расторжение кредитного договора, Обеспечение кредитных обязательств, Проценты по кредиту…
9. Контроль и надзор в сфере кредитных отношений - 18 часов. Функции Центрального банка РФ в регулировании кредитных отношений, Банковский надзор и его виды, Меры воздействия на кредитные организации, Антимонопольное регулирование в кредитной сфере, Защита конку…
10. Цифровая трансформация кредитных операций - 17 часов. Онлайнкредитование, Мобильные приложения для кредитования, Блокчейн в кредитовании, Искусственный интеллект и машинное обучение, Цифровые кредитные платформы, Биометрическая идентификация, Автоматизация кр…
11. Инновационные кредитные продукты - 18 часов. Кредитные карты с технологией бесконтактной оплаты, Персональные кредитные линии, Кредитование через социальные сети, P2Pкредитование, Краудфандинговые кредиты, Зеленые кредиты, Криптовалютные кредиты.
12. Безопасность и защита данных в цифровом кредитовании - 17 часов. Кибербезопасность в кредитовании, Защита персональных данных, Методы аутентификации, Предотвращение мошенничества, Регулятивные требования, Технологии шифрования, Управление рисками цифрового кр…
13. Основы разработки кредитных продуктов - 18 часов. Принципы кредитования, Виды кредитных продуктов, Целевая аудитория кредитных продуктов, Риски кредитования, Требования к заемщикам, Условия кредитования, Методы оценки кредитоспособности.
14. Анализ рынка кредитных продуктов - 17 часов. Тенденции кредитного рынка, Конкуренция на рынке кредитования, Спрос и предложение на кредитные продукты, Сегментация рынка, Инновационные кредитные продукты, Регулирование кредитного рынка, Маркетинговые стратегии…
15. Проектирование кредитных продуктов - 18 часов. Этапы разработки кредитного продукта, Финансовое моделирование кредитного продукта, Оценка доходности кредитного продукта, Управление рисками кредитного продукта, Тестирование кредитного продукта, Внедрение креди…

Чему вы научитесь

• Научитесь создавать и применять: диверсификация кредитного портфеля, хеджирование кредитных рисков, создание резервов на возможные потери, кредитное страхование, реструктуризация проблемных кредитов…
• Освоите и сможете применять: содержание и форма кредитного договора, условия кредитного договора, права и обязанности кредитора и заемщика, изменение и расторжение кредитного договора, обеспечение к…
• Освоите и сможете применять: определение кредитного риска, факторы, влияющие на кредитный риск, классификация кредитных рисков, роль управления кредитными рисками в банковской деятельности, осн…
• Освоите и сможете применять: гражданский кодекс рф о кредитных обязательствах, федеральные законы, регулирующие кредитные отношения, нормативные акты центрального банка рф, международные правов…
• Освоите и сможете применять: функции центрального банка рф в регулировании кредитных отношений, банковский надзор и его виды, меры воздействия на кредитные организации, антимонопольное рег…